הכנה לפרישה לפנסיה

כיצד להתכונן בצורה חכמה לתקופת הפנסיה?

פרישה לפנסיה אינה מסתיימת ברגע שאתם מניחים את העט. היא מעבר משמעותי שדורש הבנה מעמיקה ותכנון מדויק כדי להבטיח שתוכלו לנהל את החיים החדשים שלכם בשקט נפשי ובראש שקט. כיצד ניתן להשיג את זה? המפתח הוא להתייעץ עם מומחה פנסיוני מנוסה.

אז למה כל כך חשוב להתכונן לפנסיה?

התהליך הוא לא רק שינוי בשיגרה היומיומית, אלא מעבר הוליסטי שמשפיע על כל ההיבטים של החיים: הרגש, החיים האישיים, המשפחתיים ובמיוחד – הכלכליים. יתכן וכאלו שהפקידו כספים לאורך השנים בקרן פנסיה או בתכנית חיסכון אחרת יאמינו שהם כבר הסדירו את העתיד שלהם, אך האמת היא שאפשרויות רבות עדיין מחכות להן, והן עשויות להיות קריטיות לחיים הכלכליים לאחר הפרישה.

החשיבות של הכנה מראש היא כך מרכזית, ההבדל בין בחירות נכונות ללא נכונות יכולות להיות שוות מאות אלפי שקלים.

מתכוננים לפרישה לפנסיה בראש שקט – השלבים

פרישה לפנסיה אינה עוד סיסמה, היא מהלך מחושב הדורש תכנון, התמחות וחוכמה. האידיאל הוא לפרוש בשקט נפשי ולגשת לחיים החדשים שמחכים לנו בראש מורם, מרוב שקט נפשי ובריאות טובה. אך המסלול אל המטרה הזו הוא ארוך וגם קצת מורכב.

הנה כמה שלבים שיכולים לסייע לכם בתהליך.

שלב 1: הגדרת גיל הפרישה והתכנון להכנסה

גיל הפרישה הוא הנקודה ממנה כדאי להתחיל. האם אתם מתכננים לפרוש בגיל הפנסיה הרגיל או שאתם מתכננים לפרוש מוקדם? לאחר שהגעתם להכרעה, תהיה צורך להבין כמה הכנסה תהיה לכם לאחר הפרישה. זה תהליך שבו יכולים לסייע סוכנים פנסיוניים ומחשבונים מיוחדים.

שלב 2: הערכת ההוצאות בפרישה

בהמשך, יש להעריך את רמת ההוצאות שלכם לאחר הפרישה. אמנם חלק מההוצאות יפחתו (כגון מיסים וחשבונות), אך ייתכן שהוצאות אחרות יגדלו, כגון הוצאות על בריאות, סיעוד או אפילו בילויים.

שלב 3: הגדלת ההפרשות הפנסיוניות

נזכור כי בכל שלב בחיים, גם בגיל המבוגר, תמיד אפשר להגדיל את ההפרשות לפנסיה באמצעות כלים כמו קרנות נאמנות, קופות גמל, פוליסות חיסכון ועוד.

שלב 4: הבנת המורכבות ובחינת מסלולי הפרישה

אף אחד לא אוהב לחשוב על מורכבות, אך תכנון פרישה מחייב אותנו לעשות זאת. נדרש לבדוק את החסכונות שלנו. כמה יש לנו, איפה הם נמצאים, וכמה הם נזילים. כאשר מבינים את כל זה, מגיע הזמן להשוות בין מסלולי פרישה אפשריים. אספו כל המסמכים החשובים שלכם – חוזי עבודה, תלושי משכורת, טפסים חשובים וכו', והתחילו בשיחות עם בנושא עם מומחה שיעזור לכם לבחור את המסלולים המתאימים.

פאי פיננסים מכינים אתכם לפרישה

ב-"פאי פיננסים", אנחנו מתמחים בפנסיה ובייעוץ לפרישה כבר שנים רבות. אנחנו עובדים עם מיטב חברות הביטוח ובתי ההשקעות ומשתמשים בטכנולוגיה המתקדמת ביותר כדי ליצור לכם תוכנית פרישה מותאמת אישית.

אנו מציעים לכם ייעוץ אובייקטיבי ואת הפתרונות המשתלמים ביותר עבורכם. אתם רוצים שקט נפשי בפרישה? צרו איתנו קשר עוד היום.